嚴格規(guī)范從業(yè)人員行為 確保金融業(yè)健康發(fā)展
來源： 時間：2010-08-02
從這次國際金融危機的教訓(xùn)來看，導(dǎo)致危機的一個重要原因是對從業(yè)人員職業(yè)道德要求不嚴、管理失范。因而完善金融企業(yè)公司治理、建立健全現(xiàn)代企業(yè)制度、加強金融從業(yè)人員廉潔自律教育，成為當(dāng)前金融業(yè)改革和發(fā)展面臨的重要課題。
去年以來，銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會分別制定了從業(yè)人員行為準則。今年初，中央領(lǐng)導(dǎo)同志就加強金融系統(tǒng)從業(yè)人員行為準則貫徹落實工作作出重要指示，要求嚴格規(guī)范從業(yè)人員行為，有效防范操作風(fēng)險，確保金融業(yè)健康發(fā)展。
2月26日，中央紀委《關(guān)于進一步做好金融從業(yè)人員行為準則貫徹落實工作的通知》下發(fā)后，央行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會嚴格按照工作部署，認真組織開展了金融從業(yè)人員和監(jiān)管人員貫徹落實行為準則情況的大檢查，并全面開展了對行為準則的宣傳工作。
金融業(yè)全面開展貫徹落實從業(yè)人員行為準則情況大檢查
4月底，銀監(jiān)會發(fā)出通知，對抽查部分銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)會派出機構(gòu)工作作出具體安排。5月初，銀監(jiān)會紀委聯(lián)合銀行業(yè)、信托業(yè)和財務(wù)公司等協(xié)會正式組成 5個檢查組，對23家銀行、9家非銀行金融機構(gòu)、9個銀監(jiān)局、6個銀監(jiān)分局進行了抽查。截至6月中旬，共有36個銀監(jiān)局、300個銀監(jiān)分局、3857家銀行業(yè)法人機構(gòu)和19.3萬個營業(yè)網(wǎng)點參與了此次從業(yè)人員行為準則自查和抽查活動。從貫徹執(zhí)行《操守指引》、《員工行為守則》和相關(guān)內(nèi)部制度入手，采取本人承諾、負責(zé)人審核等多種形式，逐一對照排查。通過自查和抽查，進一步強化了銀行業(yè)從業(yè)人員和監(jiān)管人員廉潔自律、遵紀守法意識，提升了內(nèi)部管理水平。
證監(jiān)會把開展行為準則檢查作為重要契機，堅持監(jiān)管機構(gòu)約束與自律組織督導(dǎo)相結(jié)合，確保領(lǐng)導(dǎo)體制和工作機制落實到位。同時，成立了行為準則執(zhí)行情況檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，制定了具體方案。證券業(yè)、期貨業(yè)協(xié)會也制定了有關(guān)檢查方案。在領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，證監(jiān)會25個部門、系統(tǒng)48個單位和行業(yè)內(nèi)106 家證券公司、164家期貨公司、60家基金管理公司和96家咨詢公司都制定了詳細的檢查工作方案。同時，綜合類檢查組檢查了2個會內(nèi)部門、4家派出機構(gòu)及轄區(qū)內(nèi)4家證券公司和2家期貨公司；證券機構(gòu)類檢查組對華東、北京和廣東3個片區(qū)的10家證券公司、6家基金公司和2家投資咨詢機構(gòu)開展了現(xiàn)場檢查；期貨機構(gòu)類檢查組完成了對全國14個轄區(qū)64家期貨公司的抽查，保證了較高的抽查率和較寬的覆蓋面。
保監(jiān)會制定的方案，明確了進一步貫徹落實準則的組織領(lǐng)導(dǎo)、安排部署、自查自糾、重點檢查和工作總結(jié)等重要環(huán)節(jié)的工作，同時向全行業(yè)發(fā)出通知，要求各部門、各保監(jiān)局、保險行業(yè)協(xié)會、保險機構(gòu)和專業(yè)保險中介機構(gòu)對一年來貫徹執(zhí)行準則情況，按照“動員部署、對照檢查、糾正處理、落實整改和總結(jié)評價”等步驟扎實開展自查自糾，并向保監(jiān)會寫出專題報告。從5月份開始，保監(jiān)會成立的6個檢查組，對保監(jiān)會機關(guān)9個部門、3個保監(jiān)局和5家財產(chǎn)險公司、5家壽險公司、5家專業(yè)保險中介公司進行了重點檢查。并且，保監(jiān)會紀委監(jiān)察局還聯(lián)合保險行業(yè)協(xié)會，成立兩個宣傳報道組，開展了為期2個月的集中宣傳活動，在全行業(yè)掀起學(xué)準則、用準則的新高潮。
從業(yè)人員貫徹落實行為準則工作取得明顯成效
從此次檢查情況看，監(jiān)管機構(gòu)行為準則建設(shè)取得扎實進展，為依法廉潔高效監(jiān)管提供了有力保證；行業(yè)各機構(gòu)風(fēng)險控制和合規(guī)管理機制建設(shè)全面增強；從業(yè)人員貫徹落實行為準則工作取得了明顯成效。
以銀行業(yè)金融機構(gòu)為例，一是以《操守指引》為標(biāo)桿細化配套制度，初步形成了具有各單位特色的行為準則制度體系。工商銀行制定了《反洗錢客戶風(fēng)險分類管理暫行辦法》、《內(nèi)幕信息及知情人管理制度》等多項制度辦法，進一步規(guī)范了員工行為。二是各銀行機構(gòu)將《操守指引》融入員工管理的各個環(huán)節(jié)，逐步建立和完善了員工行為監(jiān)督評價的動態(tài)管理機制。三是各級領(lǐng)導(dǎo)人員帶頭貫徹落實行為準則，形成了較好的帶動效應(yīng)。華融資產(chǎn)管理公司領(lǐng)導(dǎo)班子帶頭做出“五個堅決”的承諾，即堅決不設(shè)小金庫、堅決不開立違規(guī)銀行賬戶、堅決不動用公款為個人和親屬謀私利、堅決不為自己辦各種個人享用的消費卡和堅決不為自己亂發(fā)獎金、不住超標(biāo)住房，主動接受員工監(jiān)督。四是狠抓行為準則的內(nèi)部教育，進一步強化了以行為準則和優(yōu)質(zhì)服務(wù)為核心的合規(guī)文化價值理念。五是積極抓好行為準則的對外宣傳，樹立了較好的行業(yè)形象。招商銀行、交通銀行等單位還通過邀請“神秘人客戶”、聘請社會監(jiān)督員等方式，對網(wǎng)點的服務(wù)和員工的行為規(guī)范進行暗訪和監(jiān)督，并將反映的問題定期在內(nèi)網(wǎng)公示，督促整改。六是以行為準則引領(lǐng)內(nèi)控機制建設(shè)，有效促進了行業(yè)風(fēng)險防范能力和競爭力的提升。國開行企業(yè)局根據(jù)行為準則的要求和實際業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，對原有的《業(yè)務(wù)風(fēng)險點監(jiān)控方案》進行了補充和完善，修訂后方案涵蓋的風(fēng)險環(huán)節(jié)擴展到9個，風(fēng)險點增加至30個，形成了比較完整的控制體系。
證券業(yè)系統(tǒng)各單位堅持把解決突出問題與完善制度機制相結(jié)合，在檢查整改中建章立制，在建章立制的過程中推動檢查整改，切實解決不適應(yīng)、不符合行為準則要求的問題，促進建立貫徹落實行為準則的長效機制。結(jié)合檢查活動，證監(jiān)會各部門、系統(tǒng)各單位以深化監(jiān)管工作、加強內(nèi)部管理和加大對權(quán)力的監(jiān)督制約為重點，共制定和修訂監(jiān)管工作制度256項、內(nèi)部管理制度78項、廉政監(jiān)督制度41項，2家交易所還制定了專屬行為準則，對規(guī)范監(jiān)管行為，加強和改進監(jiān)管工作都起到了積極的推動作用。此外，該行業(yè)各機構(gòu)共制定、修訂公司內(nèi)部規(guī)章制度和工作流程3000多項，風(fēng)險控制和合規(guī)管理機制建設(shè)全面增強。證券期貨經(jīng)營機構(gòu)針對檢查中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)，以完善信息技術(shù)為手段，積極探索從業(yè)人員管理創(chuàng)新，強調(diào)從業(yè)人員工作留痕，對關(guān)鍵崗位實施全方位實時監(jiān)控，有效防止員工工作期間處理敏感信息和從事違規(guī)行為。
山西保監(jiān)局將準則編成朗朗上口、活潑生動的《行為準則歌》，增強了學(xué)習(xí)效果；大連、青島等保監(jiān)局組織全體工作人員進行閉卷考試加深記憶。不少保監(jiān)局還在各類評先創(chuàng)優(yōu)活動中對違反準則規(guī)定的實行“一票否決”，強化落實準則的剛性要求。中國人保集團堅持將學(xué)習(xí)貫徹準則與反腐倡廉宣傳教育、制度建設(shè)、依法合規(guī)、領(lǐng)導(dǎo)干部的監(jiān)督管理、企業(yè)文化建設(shè)、客戶服務(wù)和行風(fēng)建設(shè)相結(jié)合，把落實準則細化到日常經(jīng)營管理活動中；出口信用保險公司組織全體員工簽署《廉潔從業(yè)承諾書》，每逢元旦節(jié)前向全體員工寄送“廉政賀年片”，營造敬廉崇潔、揚榮棄恥的良好氛圍；平安財產(chǎn)推出“平安車險，萬元以下，資料齊全，3天賠付”的服務(wù)承諾，貫徹執(zhí)行準則“客戶至上”理念，提升行業(yè)形象；長城人壽保險公司結(jié)合準則，嚴格規(guī)范員工行為，提出代理制營銷員“十不準”，黨員和管理干部“十不準”，內(nèi)勤員工“十不準”，業(yè)務(wù)人員“十不準”，明確四個群體不能觸碰的“十條高壓線”，等等。
貫徹落實從業(yè)人員行為準則是一項長期而艱巨的系統(tǒng)工程
為進一步推動金融業(yè)學(xué)習(xí)貫徹從業(yè)人員行為準則工作，今年5月至7月，央行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會聯(lián)合相關(guān)行業(yè)協(xié)會，通過《金融時報》等媒體，開展為期兩個月的貫徹落實兩個準則的集中宣傳報道工作，提高了監(jiān)管人員和從業(yè)人員參與檢查活動的積極性和主動性，強化了廣大監(jiān)管人員和從業(yè)人員對行為準則內(nèi)容和意義的認識。通過廣泛的宣傳報道，營造了良好的輿論氛圍，加深了社會公眾對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)規(guī)范運作的了解，加強了社會監(jiān)督，也增強監(jiān)管人員依法行政和從業(yè)人員依法執(zhí)業(yè)意識。
貫徹落實行為準則是一項長期而艱巨的系統(tǒng)工程，需要付出長期不懈的努力，同時也必須豐富手段，形成合力，建立長效機制。金融行業(yè)各機構(gòu)在全面檢查的基礎(chǔ)上，對本單位行為準則貫徹落實工作進行認真梳理和總結(jié)，對發(fā)現(xiàn)的問題和薄弱環(huán)節(jié)制定具體整改方案、提出整改措施。
銀監(jiān)會表示，將重點圍繞“抓總結(jié)、抓改進、抓鞏固、抓提高”的目標(biāo)，會同有關(guān)部門進一步做好相關(guān)宣傳報道和經(jīng)驗推廣工作；進一步健全豐富貫徹落實行為準則的長效機制，抓緊做好《操守指引》修訂工作，充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會職能作用，不斷加大銀行業(yè)金融機構(gòu)自律建設(shè)；認真組織開展查漏補缺和督促整改工作。
證監(jiān)會表示，將和證券業(yè)、期貨業(yè)協(xié)會一起結(jié)合檢查中查找出的薄弱環(huán)節(jié)，進一步修訂完善監(jiān)管人員和從業(yè)人員行為準則，證券期貨交易所和稽查總隊將結(jié)合自身特點制定各自的行為準則。運用多種方式持續(xù)開展準則的宣傳教育活動，強化對行為準則的理解和把握，不斷增強監(jiān)管人員和從業(yè)人員的自律意識。并將貫徹執(zhí)行行為準則的情況列入下半年“每季一查”的重點內(nèi)容，同時結(jié)合“半年一評”活動，持續(xù)督導(dǎo)行為準則的貫徹落實，不斷強化行為準則的執(zhí)行力。
保監(jiān)會表示，保險業(yè)將把貫徹落實好兩個準則作為一項重要長期性工作，進一步規(guī)范保險監(jiān)管人員和從業(yè)人員行為，促進依法監(jiān)管和合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范市場秩序，防范化解風(fēng)險，促進保險業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展。
業(yè)內(nèi)外對此次金融行業(yè)從業(yè)人員行為準則大檢查和全面宣傳報道給予了高度評價，并指出加強金融從業(yè)人員行為準則的貫徹落實和學(xué)習(xí)宣傳，接受公眾的監(jiān)督，將更有利于增強金融從業(yè)人員責(zé)任意識，規(guī)范金融從業(yè)人員職業(yè)行為，提高金融從業(yè)人員社會公德、職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有效防范道德風(fēng)險，確保金融業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。
去年以來，銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會分別制定了從業(yè)人員行為準則。今年初，中央領(lǐng)導(dǎo)同志就加強金融系統(tǒng)從業(yè)人員行為準則貫徹落實工作作出重要指示，要求嚴格規(guī)范從業(yè)人員行為，有效防范操作風(fēng)險，確保金融業(yè)健康發(fā)展。
2月26日，中央紀委《關(guān)于進一步做好金融從業(yè)人員行為準則貫徹落實工作的通知》下發(fā)后，央行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會嚴格按照工作部署，認真組織開展了金融從業(yè)人員和監(jiān)管人員貫徹落實行為準則情況的大檢查，并全面開展了對行為準則的宣傳工作。
金融業(yè)全面開展貫徹落實從業(yè)人員行為準則情況大檢查
4月底，銀監(jiān)會發(fā)出通知，對抽查部分銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)會派出機構(gòu)工作作出具體安排。5月初，銀監(jiān)會紀委聯(lián)合銀行業(yè)、信托業(yè)和財務(wù)公司等協(xié)會正式組成 5個檢查組，對23家銀行、9家非銀行金融機構(gòu)、9個銀監(jiān)局、6個銀監(jiān)分局進行了抽查。截至6月中旬，共有36個銀監(jiān)局、300個銀監(jiān)分局、3857家銀行業(yè)法人機構(gòu)和19.3萬個營業(yè)網(wǎng)點參與了此次從業(yè)人員行為準則自查和抽查活動。從貫徹執(zhí)行《操守指引》、《員工行為守則》和相關(guān)內(nèi)部制度入手，采取本人承諾、負責(zé)人審核等多種形式，逐一對照排查。通過自查和抽查，進一步強化了銀行業(yè)從業(yè)人員和監(jiān)管人員廉潔自律、遵紀守法意識，提升了內(nèi)部管理水平。
證監(jiān)會把開展行為準則檢查作為重要契機，堅持監(jiān)管機構(gòu)約束與自律組織督導(dǎo)相結(jié)合，確保領(lǐng)導(dǎo)體制和工作機制落實到位。同時，成立了行為準則執(zhí)行情況檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，制定了具體方案。證券業(yè)、期貨業(yè)協(xié)會也制定了有關(guān)檢查方案。在領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，證監(jiān)會25個部門、系統(tǒng)48個單位和行業(yè)內(nèi)106 家證券公司、164家期貨公司、60家基金管理公司和96家咨詢公司都制定了詳細的檢查工作方案。同時，綜合類檢查組檢查了2個會內(nèi)部門、4家派出機構(gòu)及轄區(qū)內(nèi)4家證券公司和2家期貨公司；證券機構(gòu)類檢查組對華東、北京和廣東3個片區(qū)的10家證券公司、6家基金公司和2家投資咨詢機構(gòu)開展了現(xiàn)場檢查；期貨機構(gòu)類檢查組完成了對全國14個轄區(qū)64家期貨公司的抽查，保證了較高的抽查率和較寬的覆蓋面。
保監(jiān)會制定的方案，明確了進一步貫徹落實準則的組織領(lǐng)導(dǎo)、安排部署、自查自糾、重點檢查和工作總結(jié)等重要環(huán)節(jié)的工作，同時向全行業(yè)發(fā)出通知，要求各部門、各保監(jiān)局、保險行業(yè)協(xié)會、保險機構(gòu)和專業(yè)保險中介機構(gòu)對一年來貫徹執(zhí)行準則情況，按照“動員部署、對照檢查、糾正處理、落實整改和總結(jié)評價”等步驟扎實開展自查自糾，并向保監(jiān)會寫出專題報告。從5月份開始，保監(jiān)會成立的6個檢查組，對保監(jiān)會機關(guān)9個部門、3個保監(jiān)局和5家財產(chǎn)險公司、5家壽險公司、5家專業(yè)保險中介公司進行了重點檢查。并且，保監(jiān)會紀委監(jiān)察局還聯(lián)合保險行業(yè)協(xié)會，成立兩個宣傳報道組，開展了為期2個月的集中宣傳活動，在全行業(yè)掀起學(xué)準則、用準則的新高潮。
從業(yè)人員貫徹落實行為準則工作取得明顯成效
從此次檢查情況看，監(jiān)管機構(gòu)行為準則建設(shè)取得扎實進展，為依法廉潔高效監(jiān)管提供了有力保證；行業(yè)各機構(gòu)風(fēng)險控制和合規(guī)管理機制建設(shè)全面增強；從業(yè)人員貫徹落實行為準則工作取得了明顯成效。
以銀行業(yè)金融機構(gòu)為例，一是以《操守指引》為標(biāo)桿細化配套制度，初步形成了具有各單位特色的行為準則制度體系。工商銀行制定了《反洗錢客戶風(fēng)險分類管理暫行辦法》、《內(nèi)幕信息及知情人管理制度》等多項制度辦法，進一步規(guī)范了員工行為。二是各銀行機構(gòu)將《操守指引》融入員工管理的各個環(huán)節(jié)，逐步建立和完善了員工行為監(jiān)督評價的動態(tài)管理機制。三是各級領(lǐng)導(dǎo)人員帶頭貫徹落實行為準則，形成了較好的帶動效應(yīng)。華融資產(chǎn)管理公司領(lǐng)導(dǎo)班子帶頭做出“五個堅決”的承諾，即堅決不設(shè)小金庫、堅決不開立違規(guī)銀行賬戶、堅決不動用公款為個人和親屬謀私利、堅決不為自己辦各種個人享用的消費卡和堅決不為自己亂發(fā)獎金、不住超標(biāo)住房，主動接受員工監(jiān)督。四是狠抓行為準則的內(nèi)部教育，進一步強化了以行為準則和優(yōu)質(zhì)服務(wù)為核心的合規(guī)文化價值理念。五是積極抓好行為準則的對外宣傳，樹立了較好的行業(yè)形象。招商銀行、交通銀行等單位還通過邀請“神秘人客戶”、聘請社會監(jiān)督員等方式，對網(wǎng)點的服務(wù)和員工的行為規(guī)范進行暗訪和監(jiān)督，并將反映的問題定期在內(nèi)網(wǎng)公示，督促整改。六是以行為準則引領(lǐng)內(nèi)控機制建設(shè)，有效促進了行業(yè)風(fēng)險防范能力和競爭力的提升。國開行企業(yè)局根據(jù)行為準則的要求和實際業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，對原有的《業(yè)務(wù)風(fēng)險點監(jiān)控方案》進行了補充和完善，修訂后方案涵蓋的風(fēng)險環(huán)節(jié)擴展到9個，風(fēng)險點增加至30個，形成了比較完整的控制體系。
證券業(yè)系統(tǒng)各單位堅持把解決突出問題與完善制度機制相結(jié)合，在檢查整改中建章立制，在建章立制的過程中推動檢查整改，切實解決不適應(yīng)、不符合行為準則要求的問題，促進建立貫徹落實行為準則的長效機制。結(jié)合檢查活動，證監(jiān)會各部門、系統(tǒng)各單位以深化監(jiān)管工作、加強內(nèi)部管理和加大對權(quán)力的監(jiān)督制約為重點，共制定和修訂監(jiān)管工作制度256項、內(nèi)部管理制度78項、廉政監(jiān)督制度41項，2家交易所還制定了專屬行為準則，對規(guī)范監(jiān)管行為，加強和改進監(jiān)管工作都起到了積極的推動作用。此外，該行業(yè)各機構(gòu)共制定、修訂公司內(nèi)部規(guī)章制度和工作流程3000多項，風(fēng)險控制和合規(guī)管理機制建設(shè)全面增強。證券期貨經(jīng)營機構(gòu)針對檢查中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)，以完善信息技術(shù)為手段，積極探索從業(yè)人員管理創(chuàng)新，強調(diào)從業(yè)人員工作留痕，對關(guān)鍵崗位實施全方位實時監(jiān)控，有效防止員工工作期間處理敏感信息和從事違規(guī)行為。
山西保監(jiān)局將準則編成朗朗上口、活潑生動的《行為準則歌》，增強了學(xué)習(xí)效果；大連、青島等保監(jiān)局組織全體工作人員進行閉卷考試加深記憶。不少保監(jiān)局還在各類評先創(chuàng)優(yōu)活動中對違反準則規(guī)定的實行“一票否決”，強化落實準則的剛性要求。中國人保集團堅持將學(xué)習(xí)貫徹準則與反腐倡廉宣傳教育、制度建設(shè)、依法合規(guī)、領(lǐng)導(dǎo)干部的監(jiān)督管理、企業(yè)文化建設(shè)、客戶服務(wù)和行風(fēng)建設(shè)相結(jié)合，把落實準則細化到日常經(jīng)營管理活動中；出口信用保險公司組織全體員工簽署《廉潔從業(yè)承諾書》，每逢元旦節(jié)前向全體員工寄送“廉政賀年片”，營造敬廉崇潔、揚榮棄恥的良好氛圍；平安財產(chǎn)推出“平安車險，萬元以下，資料齊全，3天賠付”的服務(wù)承諾，貫徹執(zhí)行準則“客戶至上”理念，提升行業(yè)形象；長城人壽保險公司結(jié)合準則，嚴格規(guī)范員工行為，提出代理制營銷員“十不準”，黨員和管理干部“十不準”，內(nèi)勤員工“十不準”，業(yè)務(wù)人員“十不準”，明確四個群體不能觸碰的“十條高壓線”，等等。
貫徹落實從業(yè)人員行為準則是一項長期而艱巨的系統(tǒng)工程
為進一步推動金融業(yè)學(xué)習(xí)貫徹從業(yè)人員行為準則工作，今年5月至7月，央行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會聯(lián)合相關(guān)行業(yè)協(xié)會，通過《金融時報》等媒體，開展為期兩個月的貫徹落實兩個準則的集中宣傳報道工作，提高了監(jiān)管人員和從業(yè)人員參與檢查活動的積極性和主動性，強化了廣大監(jiān)管人員和從業(yè)人員對行為準則內(nèi)容和意義的認識。通過廣泛的宣傳報道，營造了良好的輿論氛圍，加深了社會公眾對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)規(guī)范運作的了解，加強了社會監(jiān)督，也增強監(jiān)管人員依法行政和從業(yè)人員依法執(zhí)業(yè)意識。
貫徹落實行為準則是一項長期而艱巨的系統(tǒng)工程，需要付出長期不懈的努力，同時也必須豐富手段，形成合力，建立長效機制。金融行業(yè)各機構(gòu)在全面檢查的基礎(chǔ)上，對本單位行為準則貫徹落實工作進行認真梳理和總結(jié)，對發(fā)現(xiàn)的問題和薄弱環(huán)節(jié)制定具體整改方案、提出整改措施。
銀監(jiān)會表示，將重點圍繞“抓總結(jié)、抓改進、抓鞏固、抓提高”的目標(biāo)，會同有關(guān)部門進一步做好相關(guān)宣傳報道和經(jīng)驗推廣工作；進一步健全豐富貫徹落實行為準則的長效機制，抓緊做好《操守指引》修訂工作，充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會職能作用，不斷加大銀行業(yè)金融機構(gòu)自律建設(shè)；認真組織開展查漏補缺和督促整改工作。
證監(jiān)會表示，將和證券業(yè)、期貨業(yè)協(xié)會一起結(jié)合檢查中查找出的薄弱環(huán)節(jié)，進一步修訂完善監(jiān)管人員和從業(yè)人員行為準則，證券期貨交易所和稽查總隊將結(jié)合自身特點制定各自的行為準則。運用多種方式持續(xù)開展準則的宣傳教育活動，強化對行為準則的理解和把握，不斷增強監(jiān)管人員和從業(yè)人員的自律意識。并將貫徹執(zhí)行行為準則的情況列入下半年“每季一查”的重點內(nèi)容，同時結(jié)合“半年一評”活動，持續(xù)督導(dǎo)行為準則的貫徹落實，不斷強化行為準則的執(zhí)行力。
保監(jiān)會表示，保險業(yè)將把貫徹落實好兩個準則作為一項重要長期性工作，進一步規(guī)范保險監(jiān)管人員和從業(yè)人員行為，促進依法監(jiān)管和合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范市場秩序，防范化解風(fēng)險，促進保險業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展。
業(yè)內(nèi)外對此次金融行業(yè)從業(yè)人員行為準則大檢查和全面宣傳報道給予了高度評價，并指出加強金融從業(yè)人員行為準則的貫徹落實和學(xué)習(xí)宣傳，接受公眾的監(jiān)督，將更有利于增強金融從業(yè)人員責(zé)任意識，規(guī)范金融從業(yè)人員職業(yè)行為，提高金融從業(yè)人員社會公德、職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有效防范道德風(fēng)險，確保金融業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。
(hanb摘自金融時報)